商业银行合规风险管理指引
一、单项选择题
1．参照《商业银行合规风险管理指引》执行的银行业金融机构是：（D）。
A．中资商业银行 B．外资独资银行
C．中外合资银行 D．农村信用合作社
2．下列对合规风险管理描述不正确的是：（C）。
A．合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B．合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
C．合规管理应具备相对的独立性，必要时可不予考虑合规风险与信用风险、市场风险和其他风险的关联性
D．合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起
3．应对商业银行经营活动的合规性负最终责任的是:（A）。
A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．合规部门
4．下列合规管理职责由董事会负责的是:（A）。
A．审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B．制定书面的合规政策
C．贯彻执行合规政策
D．明确合规管理部门及其组织结构
5．下列说法中不正确的是：（C）。
A．银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B．银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据
C．商业银行绩效考核制度的适当性和有效性不作为银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容
D．银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度
6．商业银行应在合规负责人离任后的（B）个工作日内，向银监会报告离任原因等有关情况。
A．5 B．10 C．15 D．30
7．应全面协调商业银行合规风险的识别和管理的是：（D）。
A．董事会 B．行长 C．监事会 D．合规负责人
8．应对合规管理部门工作的外包所遵循法律、规则和准则负责的是:（B）。
A．合规负责人 B．董事会和高级管理层
C．监事会 D．合规管理部门
9．下列哪项管理行为不符合《商业银行合规风险管理指引》的是:（B）。
A．由合规部门负责人全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B．由合规部门负责人分管高风险的信贷业务
C．由合规部门负责人监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
D．由合规部门负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告
二、多项选择题
1．合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素？（A、B、C、D、E）
A．合规政策
B．合规管理部门的组织结构和资源
C．合规风险管理计划
D．合规风险识别和管理流程
E．合规培训与教育制度
2．商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括:（A、B、C、D、E）。
A．合规管理部门的功能和职责
B．合规管理部门的权限
C．合规负责人的合规管理职责
D．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E．合规管理部门与风险管理部门等其他部门之间的协作关系
3．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（A、B、C、D、E）。
A．法律 B．行政法规 C．经营规则
D．部门规章及其他规范性文件 E．自律性组织的行业准则
4．下列说法中不正确的是:（A、B）。
A．监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告
B．董事会负责任命合规负责人
C．董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D．高级管理层负责识别商业银行所面临的主要合规风险
5．下列对合规负责人管理职责描述正确的是: （A、B、C、D）。
A．全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B．监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C． 定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D．不得分管业务条线
E．对各业务条线经营活动的合规性负首要责任
6．合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险，具体包括:（A、B、C、D）。
A．法律制裁 B．监管处罚 C．重大财务损失 D．声誉损失
7．合规风险评估报告包括但不限于以下哪些内容？（A、B、C、D）。
A．报告期合规风险状况的变化情况
B．已识别的违规事件
C．已采取的或建议采取的纠正措施
D．已识别的合规缺陷
8．银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括：（A、B、C、D）。
A．商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B．商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C．商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D．商业银行合规管理职能的适当性和有效性
9．应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责的是：（B、C）。
A．合规负责人 B．董事会 C．高级管理层 D．合规管理部门
10．对合规管理职能与内部审计职能描述正确的是:（B、C、D）。
A．商业银行合规管理职能不应与内部审计职能分离，应受到内部审计部门定期的独立评价
B．内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
C．内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
D．商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面和职责
11．适用《商业银行合规风险管理指引》的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的（A、B、C、D）。
A．中资商业银行 B．外资独资银行 C．中外合资银行
D．外国银行分行 E．城市信用合作社
