北京xx资产管理有限公司的风险管理研究开题报告

题 　目

北京普信资产管理有限公司的风险管理研究

1、选题背景介绍

随着我国改革开放和经济建设的不断发展，我国国民经济有了很大的发展与提高，但是随着20世纪九十年代以来我国经济运行周期的波动以及国有企业的改革，不良银行资产日益成为了困扰我国金融体系良性发展的重大问题，再此基础上，我国从化解金融领域风险与促进我国经济平稳发展的角度上借鉴发达资本主义国家的做法于1999年成立了四大金融资产管理公司，由此催生了中国资产管理公司不断涌现的浪潮。普信资产管理有限公司是中国投资协会旗下理事单位，注册资本金1.1亿元，总部设于北京；普信资产专注于为中国高净值人士提供全方位的财富管理服务，是一家独立于银行、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等金融投资机构之外的专业化第三方理财机构。诺信资产管理公司作为众多成长中的资产管理公司的代表，对促进我国金融行业良性发展、优化民众理财结构有着重要的意义，然而在企业自身发展过程中日益暴露出对于风险管理问题的缺失，严重制约了企业的良性发展，在此背景下结合本专业理论与知识，对背景普信资产管理公司的风险管理进行研究，发现其问题，并对其存在的问题提出相应的合理化建议就有了现实的意义。

2、研究现状　

风险管理作为企业的一种管理活动，起源于20世纪50年代的美国。当时美国一些大公司发生了重大损失使公司高层决策者开始认识到风险管理的重要性。其中一次是1953年8月12日通用汽车公司在密执安州的一个汽车变速箱厂因火灾损失了5000万美元，成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之一。这场大火与50年代其它一些偶发事件一起，推动了美国风险管理活动的兴起。后来，随着经济、社会和技术的迅速发展，人类开始面临越来越多、越来越严重的风险。科学技术的进步在给人类带来巨大利益的同时，也给社会带来了前所未有的风险。1979年3月美国三里岛核电站的爆炸事故，1984年12月3日美国联合碳化物公司在印度的一家农药厂发生了毒气泄漏事故，1986前苏联乌克兰切尔诺贝利核电站发生的核事故等一系列事件，大大推动了风险管理在世界范围内的发展，同时，在美国的商学院里首先出现了一门涉及如何对企业的人员、财产、责任、财务资源等进行保护的新型管理学科，这就是风险管理。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。

我国在1999年确立了四家大型的资产管理公司，从此以后，资产管理公司在我国得到了迅速的发展，围绕资产管理公司风险方面的研究，主要有如下学者的代表性意见：

荣十庆（2007）认为借鉴2004年6月新巴塞尔协议可以将金融机构主要风险归纳为信用、市场以及操作三大类的方法结合我国资产管理公司的风险，分为五种形式：法律保障、政策性、外部环境、经营市场化、内部管理的风险。

韩玉茜（2010）认为金融机构风险管理不足时美国金融危机爆发的重要原因，全面风险管理理论的发展分为内部牵制、内部控制制度、内部控制结构与整合框架五个阶段，资产管理公司可以通过确定目标与关键风险点、确定关键风险点的管理流程、初步建立风险防范管理体系、运行测试、持续晚上来进行建立。

毛姗姗（2011）认为相应的法律支持是我国资产管理公司成功的前提基础，而AMC在运作中还存在着道德、法律以及经营商的风险，从我国的现状来看，AMC还将存在较长的时间段。

李栋（2012）认为金融资产管理公司在发展战略、公司治理、资本运营、关联交易等方面可能存在一系列的风险，并提出了一系列的对策建议，包括加大经营机构精简整合力度、规范公司治理结构、建立完善资本管理体制、建立全面风险管理体系、完善操作风险管理机制、加强集团内部关联交易管理等来促进资产管理公司的发展。

3、研究目的、意义及方法

研究的目的：通过对北京诺信资产管理公司风险管理的研究能够更加具体的了解风险管理的意义与价值；通过研究发现其在风险管理上存在的漏洞与不足。

研究的意义

理论价值：通过对资产管理公司的风险管理的研究能够丰富和发展风险管理理论在我国的内涵与外延，从而对风险管理理论适应在资产管理公司的方向上更具有针对性与指导价值。

实践意义：本文通过以北京诺信资产管理公司为例，来进行研究其在风险管理上存在的一系列问题，并提供相应的对策与建议，能够从现实真正方步北京诺信资产管理公司更好地进行风险管理，也为其他资产管理公司提供借鉴性意见。

研究方法：

（1）文献研究

通过阅读大量的国内外文献和专着，研究资产管理公司与风险管理的相关资料，进行较为全面的梳理和总结。这些不仅为本文研究提供了坚实的理论基础，而且成为北京普信资产管理公司所借鉴的内容，指导北京普信资产管理公司更好的进行风险管理。

（2）调查研究

调查研究阶段主要对北京普信资产管理公司进行分析，调查其在风险管理方面存在的缺失与问题，了解北京普信资产管理公司在日常运营方面的整体情况。

4、撰写提纲

1、绪论

1.1研究背景

1.2研究目的与意义

1.3研究现状

1.4研究方法与内容

2、相关理论综述

2.1风险管理

2.2全面风险管理

2.3风险管理与内部控制

2.4资产管理公司

3、北京普信资产管理公司风险管理现状及存在问题

3.1北京普信资产管理公司简介

3.2北京普信资产管理公司风险管理存在的缺失

3.2.1法律保障上的风险

3.2.2道德上的风险

3.2.3公司发展战略上的风险

3.2.4外部环境上的风险

3.2.5内部管理上的风险

4、北京普信资产管理公司应对风险的对策建议

4.1积极呼吁推动特别立法的出台，完善法律环境

4.2增强从业人员的道德水平，防止道德失范

4.3加大公司机构精简整合的力度

4.4建立全面风险管理体系，应对外部风险

4.5加强内部管理，规范公司治理结构

5、结论

致谢

参考文献

五、所做实质性工作

通过互联网、图书馆、cnki等各种途径与方式大量阅读相关的文献资料从而能够更好地为后期的论文撰写提供丰富的理论与材料的支撑；同时针对北京诺信公司进行实地采访与研究，发现公司具体存在的风险管理上的一系列问题；结合阅读的资料撰写相关小论文争取在相关期刊上发表。

六、撰写进程

指导教师意见：

指导教师对开题修改意见：

指导教师签字： 2014 年 月 日

开题组意见：

开题组开题意见：

组长签字： 2014年 月 日