银行员工案防心得体会案防心得体会
第二年,XX分社进一步加强本社案件防控工作的开展力度,多次组织全体员工进行专项学习,通过学习我深刻意识到当前犯罪分子的犯罪手法不断翻新、手段复杂多变,呈现集团化、高智商、高技术、跨区域、内外勾结等新趋势,农村信用社案件防范面临较大压力,因此,牢固树立案防意识相当必要,现将本人的心得体会浅淡如下：
一案件发生的主要原因
（一）制度执行不认真,违规操作.如《案情通报》[2019]第4期的案件中,犯罪嫌疑人张某作案手段并不复杂,却频频得手,最关键原因在于基本制度执行不力,违规操作；其次,张某多年未轮岗也在一定程度.
上为张某作案提供的便利条件.
（二）内控制度不完善,制衡失效.案发机构的内部管理制度不够健全,虽然制定了一系列的规章制度,但某些环节程序制约不完善,存在系统漏洞,导致张某利用这些漏洞作案.
（三）监督检查管理不力,流于形式.案发机构自律监管中对发现的问题未深入调查,检查内容不全面彻底,未能发挥财会监管应有的作用,使得张某挪用问题未能即使暴露.
（四）管理层案防意识放松,警惕性不强.案发机构各级管理者对案件风险关注不够,重业务发展而轻风险防控,以信任代替原则,为张某作案提高了可乘之机.
（五）高科技犯罪增多,防范难度增加.犯罪手法新颖、利用高科技是当前金融犯罪的最主要特点,如利用银转账、克隆（票据）、POS机套现等,犯罪更加隐蔽难以发现,增加了防范难度.
二、预防案件发生的对策建议为了进一步明确责任,构筑严密有效的防控体系,不断巩固案防成果,进一步消除案件风险隐患,促进各项业务安全稳健运行,提高全社员工合规意识和制度执行力,特采取如下措施：
（一）加强员工教育,不断提高员工思想政治素质和制度执行力.做到员工道德教育日常化,使其树立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀,做到常到河边走,就是不湿鞋,做到警钟常敲,预防针常打；坚持制度学习经常化,除组织全体员工进行专项学习外,督促职工利用业余时间加强学习相关法律法规和内部规章制度,进一步提高全员内控执行能力,确保制度执行不变形走样、不折不扣、不漏损减值.
（二）抓好监督管理,不断加大内部监督检查力度和频率.健全轮岗制度,岗位监督机制和案防联保制度,严防内部工作人员互相勾结,共同作案；坚持处罚与教育相结合的原则,做到重点岗位、重要部位重点查、特殊情况突击查、节假日期间必须查,使监督检查真正覆盖所有点、所有岗位、所有业务流程和环节,不留死角.
（三）强化薄弱环节,不断加强员工不良行为和违规行为排查.目前内控管理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等.
为强化薄弱环节的监管,我们要把四项业务八个环节十个严禁作为重中之重抓实抓细.同时,加强异常行为排查,及时发现苗头性问题和隐患,对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处,时刻保持高压态势,要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉,从根本上消灭违规现象.
（四）严格责任追究,不断强化信用社员工的责任追究意识.按照银监会要求,建立健全责任追究制度,做到责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位四个到位,落实赔罚、走人和案件移送三项制度,使信用社员工违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益,进一步增强内控制度执行力,切实防范各类案件发生,确保信用社各项业务的规范稳健发展.
总之,案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我社将进一步查找安全管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,探索改进案件防控职能的有效途径,推进案件防控职能建设,促进案件防控工作上新台阶,切实做好防范案件和风险,为信用社各项业务工作的持续开展保驾护航.
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