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海尔智家2022年三季度风险分析详细报告一、负债规模测算1.短期资金需求该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供644,746.89万元的资金供长期使用。2.长期资金需求该企业长期资金需求为928,731.94万元，2022年三季度已有长期带息负债为553,553.99万元。3.总资金需求该企业的总资金需求为283,985.05万元。4.短期负债规模根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为3,467,241.33万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是4,953,052.73万元，实际已经取得的短期带息负债为4,965,884.28万元。5.长期负债规模按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为4,210,147.03万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为4,581,599.88万元，在5年之内偿还的贷款总规模为5,324,505.58万元，当前实际的带息负债合计为5,519,438.27万元。二、资金链监控1.会不会发生资金链断裂从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。但负债率较高，不过在下降。短期来看，资金链断裂的风险较小。资金链断第1页共4页
裂风险等级为4级。2.是否存在长期性资金缺口该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供543,651.08万元的营运资金。3.是否存在经营性资金缺口该企业经营活动不存在资金缺口。4.未来一年会不会出现资金问题(1.未来保持当前盈利状况本期营业利润为451,989.95万元，存货为3,924,769.77万元，应收账款为1,812,715.79万元，其他应收款为0万元，应付账款为3,824,080.1万元，货币资金为4,724,821.01万元。如果经营形势不发生大的变化，企业一年内不会出现资金缺口。(2.未来经营形势恶化单方面恶化：如果应收账款的平均收款期延长25%，则该企业可支配资金将会减少453,178.95万元，支付能力将会从2,055,025.23万元下降为1,601,846.28万元。