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银行人员重空案例

篇一：银行风险与相关内部控制—银行内控-“重实物“

银行风险与相关内部控制—银行内控-“重实物”单选题1. 印鉴卡启用时间为单位银行结算账户正式开立之日起（ ）工作日后。 × A 2个 B 3个C 4个 D 5个 正确答案： B 多选题 2. 银行内控“重实物”,这里的“物”包括（ ） √ A B C D 凭证 印章 权限卡 密押机具正确答案： A B C D 3. 检查监督人员，应该从哪些环节关注实物要素的管理？（ ） × A B C 保管环节 交接环节 使用环节D 检查环节 正确答案： A B C 4. 银行可以采取以下哪些措施来加强印鉴卡片的管理？（ ） √ A B 严格客户预留印鉴建立环节的管理 严格单位客户变更预留印鉴管理

C D客户挂失预留印鉴管理 对印鉴的审查正确答案： A B C D 5. 内控检查常用的方法有（ ） √ A B C D 现场查看法 盘点核对法 勾对检查法 查看资料法正确答案： A B C D 判断题 6. 在进行内控检查的时候，只能运用一种检查方法。 √ 正确 错误 正确答案： 错误

篇二：银行财务问题案例

银行财务问题案例

案例1：抓图的方法

1、使用WORD文档

操作员在欲抓图的界面，按下键盘上的“PrScrn"键，然后在已打开的WORD空文档中，单击鼠标右键，选择粘贴，存盘退出。

2、使用“画图”软件

（1）操作员在欲抓图的界面，按下键盘上的“PrScrn"键。

（2）然后选择“开始”—“程序”—“附件”—“画图”，在打开的窗口中，同时按下CTRL-V，粘贴截图画面。

（3）选择“文件”—“另存为”，在弹出界面中，一是给文件命名，二是选择图片类型为“JPG”，点击“保存”即可。

案例2：服务器IP地址问题

由于经常出现复核员复核交易时失败，提示“操作员未定义”等等，原因是记账和复核没有使用同一服务器，即访问的IP地址各不相同造成的。所以各行应检查记账和复核员的ip地址，在办理业务时，最好保证其一致。 案例3：销户问题

昨日某网点欲销基本户，但提示“贷款扣息账户不能销户”，是因为销户必须满足以下条件：

1、账户状态和冻结状态必须为正常

2、账户无余额、无积数

3、不能为其他账户的结算户账号

4、开办协定存款的，协定存款账户已销户

5、本账户不能有未收回的重要空白凭证

6、不欠银行贷款和利息

7、没有在途结算资金和结算保证金

8、没有未处理完的其他业务

9、在"92060"应付利息存款登记簿维护交易中，将账户对应余额修改为零。

10、使用9201X交易对客户所有贷款主档进行清理（不影响CM201X，清理后数据仍保存在系统中）。

案例4：网点轧账异常

执行网点轧账时系统出现异常，问题描述：网点轧账时，程序一直处于停滞状态，相关凭证不能打印。

原因分析：系统异常造成。

解决方法：先关闭综合业务系统，重新启动后，业务主管选择菜单中“系统”项的“机构签退”功能执行网点签退；次日网点开工后，再补打相关凭证。

如果网点不放心自身是否已经签退，可重新启动客户端程序，直接做个操作员签到，如果系统提示”营业机构已签退“，则表明机构已签退。

案例5：关于内部科目不能销户的问题

某行按照《转发总行关于清理取消科目通知》要求进行销户，但操作过程中遇到以下问题:

1、操作员执行了04004交易对103科目下二级账户进行销户，复核员复核时，提示"账户有余额利息或积数不为零，拒绝销户、主机拒绝请求"。

2、操作员查询了账户余额，均为零，准备单户结息清理积数，但系统提示该账户为不计息户，不能清理。

3、操作员执行04003交易进行修改，积数栏和计息方式栏为灰色，不能进行修改。

处理方法：通过04003交易进行修改，在积数调整栏对正常积数进行了调整后，现在已经对二级账户进行了销户处理。

注意事项：在输入要调整的积数后不要按回车，直接提交就可以了。 案例6：拒绝授权的处理

1、某行发生一笔大额系统外汇款70万元，网点主管误选成“拒绝授权”，

柜员无法抹账也无法作废，怎么办?

答复：拒绝授权相当于对该交易进行作废处理，网点不用再做任何操作，重新发起业务即可。

2、某网点使用03001交易发起系统外大额汇划，网点主管准备使用18002交易发送，此时主管发现报文有误，于是要求操作员抹账，抹账授权时，误选“拒绝抹账”，结果操作员再次发起抹账处理时，系统提示不能抹账了。

解决办法：等17:00大额关闭后主管再使用18002交易审核发送，次日挂账重新汇出。

注意：系统设计抹账流程时，每个交易只能抹账一次，故各级行在进行“抹账拒绝”时一定要小心，否则将无法进行二次抹账。

案例7：无法打印凭证的问题

问题1：某行进行同业现金调拨，在做完交易后不提示打印“现金收入凭证”，只有手工补制凭证。

处理方法：需授权的业务，如果记账柜员、授权的主管使用相同的服务器，这种情况就可以避免的；如果不在同一服务器下，提交授权时提示“传输密钥没有找到”，则该柜员在提交授权后任意做一查询交易，会提示“授权请求成功”，柜员再提交，就可打印凭证。

问题2：单户结息打不出凭证、接收来账未打汇划凭证、打印凭证的科目方向是反的，总之没有答应成功的凭证，都需要手工补制，坐班主任在日志中要给予解释。

案例8：服务器异常处理

问题描述：启动系统时出现“连接服务器失败，请重新启动”、“启动失败，网络不通或系统故障”；在系统已签到的情况下，操作员签到、执行交易时出现“产生流水号出错，系统未签到或系统错误”；长时间停留在启动或提交状态等。

原因分析：该问题是总行服务器出现异常情况所致。

解决办法：

1、重启动电脑，重启动综合业务系统客户端，尝试登录。

2、确认本行与总行的通讯网络是否连通，如运行“ping 188.3.3.22”，如网络不通，及时通知技术人员检查网络。

3、变更服务器。如通讯网络正常，则 启动“参数配置”，修改“地址配置”、“版本配置”、“更新配置”三个选项卡中的服务器IP地址，修改配置后的保存密码是：777777（6个“7”）。特别提示四点：

（1）总行系统服务器共4个，IP地址为别为“188.3.3.20”、“188.3.3.22”、“188.3.3.23”、“188.3.3.24”。

（2）系统提交交易后等待时间不能太长，一般40秒内没成功，系统会判别失败，就不用再等（系统堵的时候可适当延长些，最多等2-3分钟），直接关闭窗口或关掉进程，再重新登录系统。

（3）在用参数配置更改服务器地址时，如果主机地址和文件服务器地址不一致的话，操作员签到时，系统提交交易服务器成功，但下传文件失败，致使操作员签到失败。

4、以上步骤都尝试后仍不能正常登录系统的，只能等待总行处理。

案例9：注销操作员的操作流程

（一）网点做如下操作：

1、欲注销操作员应先将钱箱里的重控、物品或现金等往出，或者将钱箱交接给其它操作员，保证无钱箱或钱箱为空。

2、业务主管使用1201X注销操作员的空钱箱。

3、操作员作签退处理。

4、管理前台签退操作：

（二）在接到网点书面和电话通知后，管理前台做如下步骤：

1、管理前台应电话确信欲注销操作员无钱箱，且处于签退状态后，使用12401作废该操作员IC卡。

2、管理前台使用09036交易注销该操作员。

各行应特别注意：

1、必须保证欲注销操作员无钱箱。如未注销操作员钱箱就作废了IC卡，将无法注销该操作员代码，只有重新给该操作员补发一张IC卡，待其进入系统注销钱箱后，再按流程操作，这将会多浪费一张IC卡。

2、人员调离本机构后，应及时注销该操作员，否则在新机构中无法重建该操作员代码。

3、如果万一误将暂停使用的操作员卡作为作废卡上交并销毁的话，可直接做“09036操作员维护交易”注销该操作员来补救。

案例10：如何导出综合业务系统临时数据

将综合系统查询文件转为EXCEL格式的方法：