安全验证
海尔智家2021年风险分析详细报告一、负债规模测算1.短期资金需求该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供1,731,474.91万元的资金供长期使用。2.长期资金需求该企业长期资金需求为1,276,875.58万元，2021年已有长期带息负债为337,330.39万元。3.总资金需求该企业资金富裕，富裕454,599.33万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。4.短期负债规模根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为3,697,479.85万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是5,019,186.56万元，实际已经取得的短期带息负债为4,587,246.54万元。5.长期负债规模按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为6,340,893.28万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为7,662,600万元，在5年之内偿还的贷款总规模为10,306,013.44万元，当前实际的带息负债合计为4,924,576.93万元。二、资金链监控1.会不会发生资金链断裂从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。但第1页共5页
负债率较高，不过在下降。短期来看，资金链断裂的风险较小。资金链断裂风险等级为4级。2.是否存在长期性资金缺口该企业存在长期性资金缺口118,917.76万元，但这个缺口已被经营活动创造的资金满足。其中：长期投资合计增加163,953.01万元，固定资产合计增加199,794.6万元，无形资产及其他资产合计减少96,653.76万元，递延所得税资产减少35,349.15万元，其他非流动资产增加23,862.25万元，共计增加255,606.94万元。非流动负债合计减少1,437,606.02万元，所有者权益合计增加1,297,195.43万元，共计减少140,410.59万元。长期资金缺口形成原因表(万元项目名称2019年数值2,079,775.48增长率(%数值2020年增长率(%46.022,192,663.44-1002,449,240.7211.36